履约保函/预付款保函/质量保函

以履约保函为例

　　1.基本定义：履约保函是指：应劳务方和承包方(申请人)的请求，银行金融机构向工程的业主方(受益人)做出的一种履约保证承诺。如果劳务方和承包方日后未能按时、按质、按量完成其所承建的工程，则银行将向业主方支付一笔约占合约金额5%~10%的款项。履约保函有一  定的格式限制，也有一   定的条件。

　　简单理解：履约保函就是业主(或甲方)怕乙方签订合同后不履行合同责任和义务所以需要第三方(一般是银行)来作保，以此来约束乙方的书面文件。

　　2.影响投标报价八大因素：

　　❶甲乙双方都是什么单位，性质是什么?

　　❷工程性质，包括是否是市政工程项目，是施工项目，还是设计、检测、勘察、监理项目，又或者是采购供货类项目?

　　❸工程所在地，甲乙双方是不是本省内的单位?

　　❹保函格式是否有特定要求?是否必须是四大国有银行开具的才认可?村镇银行开具的保函行不行?是否必须要按住招标文件里的格式出具保函?银行一般保函格式甲方认不认可?如果必须要用招标文件的格式，那么就需要先提交银行审核。

　　❺保函金额多少?

　　❻工期多久?开具保函的期限。

　　❼保函办理紧急程度，是否需要走银行特批程序。

　　❽付款条件(原则上先付款后出函)

　　3.准备资料：

　　⑴企业的基础资料：

　　❶申请人营业执照(正副本)、税务登记证、组织机构代码证(正副本)、资质证书、安全生产许可证、开户许可证;

　　❷公司简介、法人代表的简历、工商查询单、公司章程、验资报告。

　　❸前三年审计报告及近三个月财报、近三月主要账户银行对账单、上年度纳税证明及近三个月纳税凭证。

　　⑵项目的基础资料：

　　❶中标通知书。

　　❷招标文件。

　　❸合同或合同模板(未签订则提供)

　　⑶相关签约资料

　　与工程担保公司、与银行签订的合同均有固定模板，工程担保公司的客户经理会提供的。

　　4.市场参考报价

　　⑴工程类

　　❶申请企业拥有一级资质(建设局颁发的资质等级)

　　免保证金办理，省内工程(甲乙两方有一方在省内)，担保费率1.5%起

　　省外工程，担保费率1.6%起

　　❷申请企业拥有二级资质(建设局颁发的资质等级)

　　市政工程项目，免保证金办理，担保费率1.6%起

　　非市政工程项目，保证金0-5%办理，担保费率1.6%起

　　❸申请企业拥有三级资质(建设局颁发的资质等级)

　　保证金5-20%办理，担保费率1.8%起

　　❹企业无资质证书

　　保证金20-30%办理，担保费率2%起

　　⑵采购供货类项目

　　❶生产型企业(有工厂)

　　保证金15%左右，担保费率2-3%

　　❷贸易型企业

　　保证金20%起，担保费率2-3%

　　备注：①综合因素评估项目风险以及甲方付款能力和乙方履约能力，担保费率会适当上浮;

　　②PPP、BOT项目，保证金10-20%，市场参考费率2.5%起;

　　③ 世行、亚行项目，考虑到保函格式要求，普遍在原资质基础上保证金上浮10%;

　　④钢结构项目，考虑到风险系数提升，普遍在原资质基础上保证金上浮5-10%，担保费率略高于其他工程项目;

　　⑤独立保函格式，保证金在原基础上上浮10%;

　　⑥ 最低报价15000起(所以建议担保金额50万以下的履约保函可选择存全额保证金，只收取3500元的基础费);

　　⑦担保金额达到1000万相较于100万报的费率肯定要低一些，大家都懂。

　　5.合作银行：建行，村镇银行(只担保工程项目，对企业有资质要求，免保证金，收费略低些)

　　6.办理时间：资料齐全的情况下，5-7个工作日办理。

　　预付款保函收费和办理条件参照上述履约保函标准;